ေငြမည္းကို ခ၀ါဖြပ္ ေၾကးကမကၽြတ္၊ အေရာင္ကၽြတ္

ေငြမည္းမ်ားကို ခ၀ါခ်ျခင္းကို အလြယ္တကူေငြေၾကးခ၀ါခ်ျခင္းဟုသံုးႏႈန္း သည္ကို ေတြ႕ဖူးပါသည္။သုိ႔ေသာ္လည္း ေငြေၾကးခ၀ါမခ်မီ၊ ေငြမည္းဆိုသည္ ကား မည္သည့္ ေငြေၾကးကို ေခၚပါသနည္းဟူေသာ အဓိပၸာယ္ ဖြင့္ဆိုခ်က္ သည္လည္း အေရးႀကီးလာပါသည္။ ေငြမည္း(Black Money) ဟုေခၚေခၚ ေငြ ညစ္ (Dirty Money) ဟုေခၚေခၚ အားလံုးသည္ တရားမ၀င္ပိုင္ဆိုင္ ထားေသာေငြေၾကးမ်ားကိုသာ ရည္ ၫႊန္းပါသည္။ ေငြေၾကးေလာက္ပဲပိုင္ဆိုင္ ထားသည္ကို ေငြမည္းဟုေခၚမလားဟူေသာ ေမးခြန္းလည္းရွိလာပါသည္။ ေငြေၾကးဟုေခၚလိုက္သည္ႏွင့္ တရားမ၀င္ပိုင္ဆိုင္ ထားေသာေငြေၾကးသာ မဟုတ္ေတာ့ ေငြေၾကး money supply မ်ားတြင္ေငြျဖစ္လြယ္မႈမ်ား liquidity မ်ားကို ပါပိုင္ဆိုင္ထားေသာ Near money မ်ားပါ ပါ၀င္လာႏိုင္ပါသည္။ တရားမ၀င္ေငြေၾကးမ်ားကို အသြင္ေျပာင္းထားေသာ ေငြျဖစ္လြယ္မႈမ်ားျဖစ္ သည့္တိုက္တာ၊ အိမ္ေျခအေဆာက္အအံု၊ ေျမမ်ားအားလံုးသည္ ေငြမည္း စာရင္းတြင္ အက်ဳံး၀င္လာပါသည္။ ပစၥည္းဥစၥာပိုင္ဆိုင္မႈမ်ား သည္လည္း ပိုင္ဆိုင္မႈကို ေျခေျခ ျမစ္ျမစ္မျပဆိုႏုိင္ပါကလည္း ထုိဥစၥာ ပစၥည္းမ်ားသည္ near money မ်ားျဖစ္ေသာေၾကာင့္ ေငြမည္းစာရင္းတြင္ ထည့္သြင္းရမည့္ သေဘာျဖစ္လာပါသည္။ Money Laundering သေဘာသည္ တရားမ ၀င္ေသာ ေငြေၾကးႏွင့္ ေငြေၾကးျဖစ္လြယ္မႈရွိ မည့္အရာအားလံုးကိုတရား ၀င္ျဖစ္လာေအာင္ လုပ္သည့္နည္းပင္ျဖစ္ေတာ့သည္။ တရားမ၀င္ပံုမွန္ မဟုတ္ေသာနည္းျဖင့္ ရရွိလာသည့္ ေငြညစ္၊ ေငြမည္းမ်ား dirty money ကို တရား၀င္ေငြေၾကး legitimate income ျဖစ္လာေအာင္ ႀကံေဆာင္ ျခင္းျဖစ္ သည္။ တစ္နည္းအားျဖင့္ dirty money မ်ားကို legitimate money ျဖစ္ေအာင္ လုပ္ျခင္းမဟုတ္ဘဲ၊ တရား၀င္ ၀င္ေငြ legitimate income ျဖစ္လာေစရန္လုပ္ေဆာင္ျခင္းသာျဖစ္သည္။ တရား၀င္ ၀င္ေငြ ျဖစ္လာမည္ဆုိပါက ၀င္ေငြ လည္ပတ္စီးဆင္းမႈမ်ားတြင္ ၀င္ေငြ တစ္ရပ္အသြင္ျဖင့္ထည့္သြင္းၿပီး ေငြေၾကးအေပးအယူမ်ားကို တရား၀င္အကူး အေျပာင္း လုပ္ႏုိင္ေသာ ေၾကာင့္ျဖစ္သည္။

သို႔ေသာ္လည္း ေငြေၾကးခ၀ါခ်မႈျဖစ္စဥ္တစ္ခုလံုးသည္ လူသိ ထင္ရွား လုပ္လု႔ိမရေသာသေဘာရွိသလို၊ ထုိသို႔လည္းလုပ္ခြင့္မရွိပါ။ အစိုးရအေနျဖင့္ လည္း လက္ခံေဆာင္ရြက္ေပးလု႔ိမရေသာသေဘာ ရွိသည္။ ေငြေၾကးခ၀ါခ် နည္းကား နည္းမ်ဳိးစံုရွိသည္။ ထုိနည္းမ်ဳိးစံုသည္လည္း ေနရာေဒသ၊ အခ်ိန္ အခါ ႏွင့္အေျခအေနေပၚမူတည္ၿပီး သင့္ေတာ္မည့္နည္းျဖင့္ခ၀ါခ်ၾကသည္။ နည္းတိုင္းတြင္လည္း ပံုေသကားခ်ပ္ မရွိသလုိ၊ ပရိယာယ္လည္း ႂကြယ္ ၾကသည္ခ်ည္းျဖစ္သည္။ ေငြေၾကး ခ၀ါခ်မႈတြင္၀င္ေငြခြန္သေဘာ မေဆာင္ျခင္းေၾကာင့္ျဖစ္သည္။ အခြန္ေရွာင္ေသာ ေငြေၾကးမ်ားျဖစ္သည္ ဟူေသာအေနအထားမ်ဳိးျမင္တတ္ၾကမည္ျဖစ္ေသာ္လည္း၊ ေငြမည္းတိုင္း သည္အခြန္ေဆာင္လု႔ိမရေသာ သေဘာရွိသည္။ အခြန္ေဆာင္ခြင့္ရပါလွ်င္ လည္း ေငြျဖဴျဖစ္သြားႏုိင္သည္။အခြန္ေဆာင္ခြင့္ဆိုသည္မွာလည္းအစိုးရတြင္ သာအခြင့္အာဏာရွိသည္။ အျခားေသာတစ္ဖက္တြင္လည္းေငြမည္းဟု သတ္မွတ္ေသာ ေငြညစ္မ်ားဆိုသည္မွာလည္း၊ေတာ္ ႐ံုပမာဏ ရွိေသာ ေငြမ်ားမဟုတ္၊ အစြန္းထြက္ေလာက္ေသာ ေငြပမာဏလည္းမဟုတ္ သည္ကားေသခ်ာသည္။ မီလီယံေလာက္စကားမေျပာ၊ ဘီလီယံႏွင့္ထရီလီ ယံေလာက္ရွိေသာေငြပမာဏမ်ားသာ ျဖစ္ေနေသာေၾကာင့္လည္းခ၀ါခ် လိုၾကျခင္းျဖစ္သည္။

ထုိေငြပမာဏမ်ဳိးရဖို႔ဆိုသည္မွာလည္း ႏုိင္ငံတကာအဆင့္အလိုက္ႏုိင္ငံ လိုက္ျဖစ္ေပၚတတ္ေသာ အျဖစ္အပ်က္မ်ားအရ ၾကည့္လွ်င္ စစ္လက္နက္ ေမွာင္ခို တင္သြင္းမႈမ်ား၊ မူးယစ္ေဆး၀ါး ေရာင္း၀ယ္မႈ မ်ား၊ လူကုန္ကူးမႈမ်ား၊ ႏိုင္ငံပိုင္သယံဇာတမ်ားကိုလက္လြတ္စပယ္ေရာင္း ခ်မႈ မ်ားစသည့္ရေငြမ်ားတြင္အမ်ားဆံုးျဖစ္ေပၚတတ္သည့္ သေဘာကို လည္းေတြ႕ရွိႏုိင္ပါသည္။ ေငြမည္း ခါ၀ခ်မႈႏွင့္ပတ္သက္ေသာအဓိပၸာယ္ ဖြင့္ဆိုခ်က္မ်ားသည္လည္း တစ္ေက်ာင္းတစ္ဂါထာ၊ တစ္ရြာတစ္ပုဒ္ ဆန္းသေဘာမ်ဳိးလည္း ရွိခ်င္ရွိပါမည္။ အေၾကာင္းမွာျဖစ္ေပၚ လာေသာေငြမည္းဇာစ္ျမစ္မ်ားကလည္း မတူေသာေၾကာင့္ျဖစ္သည္။ ေငြ မည္းရရွိႏုိင္မႈ ဇာစ္ျမစ္မ်ားသည္ အေတာ္မ်ားမ်ားမသိရွိႏုိင္ေသာဇာစ္ ျမစ္မ်ား (Obfuscating sources of money ဟု ေခၚသည္။) ျဖစ္ေနေသာေၾကာင့္ျဖစ္ သည္။ ထုိ႔ေၾကာင့္ အေတာ္မ်ားမ်ားသည္ ေငြမည္းမွန္း လည္းသိသည္။ သို႔ေသာ္လည္း တိတိက်က်ဘယ္ကမည္းေသာေငြမွန္း မေဖာ္ထုတ္ႏိုင္ျခင္း လည္းရွိသည္။ ထင္ေၾကးျဖင့္သာ ေငြမည္းရရွိရာ ဇာစ္ျမစ္ကို ကာယကံရွင္မွ လြဲၿပီး၊ ထင္ေၾကးျဖင့္ ေျပာဆိုေနၾကျခင္းျဖစ္သည္။ ေငြမည္းျဖစ္ေပၚလာရာ လမ္းေၾကာင္းကို ကာယကံရွင္မွ လြဲလွ်င္ က်န္သူမ်ားအေနျဖင့္ ထင္ေၾကးျဖင့္ သာေျပာႏိုင္ေသာေၾကာင့္ ျဖစ္သည္။ ေသခ်ာေသာအခ်က္က ေငြမည္းမ်ား မည္သည္ ရာဇ၀တ္မႈ ႏွင့္မကင္းေသာ၊ ဥပေဒႏွင့္မကင္းေသာေငြ မ်ားျဖစ္သည္ဆိုသည့္သေဘာထား၊ အလြဲသံုးစားမႈမ်ားႏွင့္ပတ္သက္ေနသည္ ဟူေသာအယူအဆမ်ားလည္းေငြမည္းအတြက္ အဓိပၸာယ္ဖြင့္ဆိုမႈမ်ားလည္း ရွိၾကပါေသးသည္။ ေငြေၾကးခ၀ါခ်သည္ ဆိုသည္မွာလည္း ႀကိဳတင္စီမံလု႔ိ မရေသာအေျခအေနမ်ဳိးျဖစ္သည္။ အခ်ိန္အခါႏွင့္ အခြင့္အေရးေပၚ မူတည္ၿပီး လုပ္ကိုင္ရျခင္းျဖစ္သည္။ တည္ရွိေနေသာ အေျခအေနေပၚမူတည္ၿပီး တုိက္ဆိုင္လာမွသာလုပ္ႏိုင္ေသာခ၀ါခ်မႈမ်ဳိးျဖစ္သည္။ မီးစင္ၾကည့္ၿပီး ကသြားျခင္းမ်ဳိးလည္း ျဖစ္သည္။ ယင္းကုိ အခ်ဳိ႕ေသာေငြေၾကးဆိုင္ရာပညာ ရွင္မ်ားက ''Financial Thought-crime'' ဟုလည္းေခၚၾကသည္။ Thought Crime ဟူေသာေ၀ါဟာရသည္ ဘာသာေရး ႏွင့္ ဆက္ႏြယ္ေနေသာေ၀ါဟာ ရလည္းျဖစ္သည္။ လူမႈေရးအရ လက္မခံႏိုင္ေသာသေဘာျဖစ္သည္။ ဘုရားမဲ့၊ တရားမဲ့မ်ဳိးျဖစ္သည္။ လူမႈပတ္၀န္းက်င္ႏွင့္ ဆန္႔က်င္ေသာ သေဘာလည္းရွိသည္။ မွန္သည္ထင္လွ်င္ လုပ္ရဲေသာလူမ်ားျဖစ္သည္။ မွားသည္မွန္သည္ဆိုသည္မွာလည္း လူမႈေရးအရ လုပ္သင့္ မလုပ္သင့္ မဆံုးျဖတ္ဘဲ၊ ကိုယ့္ဘာ သာကိုယ္ဆံုးျဖတ္လုပ္ကိုင္ျခင္းမ်ဳိးျဖစ္ သည္။ ေငြေၾကး ခ၀ါခ်မႈမ်ဳိးဆို သည္မွာလည္း ထုိနည္းႏွင္ႏွင္ျဖစ္သည္။ လူမႈေရးအရ မၾကည့္ဘဲ၊ တိုင္းျပည္အတြက္ မၾကည့္ဘဲရေသာ အခြင့္ အေရးေပၚမူတည္ၿပီး ရွိေသာေငြေၾကးမ်ားကို တရား၀င္ ျဖစ္ေစရန္ ႀကံေဆာင္ျခင္းသာျဖစ္သည္။ထုိစကားလံုးကိုစာေရးဆရာႀကီး ေဂ်ာ့အုိ၀ဲလ္ ေရးေသာ Nineteen Eighty Four ၀တၱဳမွ အစ ျပဳသံုးစြဲလာျခင္းျဖစ္သည္။ ေငြေၾကး ခ၀ါခ်ျခင္းမ်ဳိးသည္ တိုင္းျပည္တစ္ ျပည္ႏွင့္တစ္ျပည္အေနအထားျခင္း လည္းတူညီၾကမည္မဟုတ္ပါ။ ထုိ႔ အတူ ပမာဏျခင္းလည္း တူညီၾက မည္မဟုတ္ပါ။ မ်ားေသာအားျဖင့္ တိုင္းျပည္မ်ားသည္ အနည္းအမ်ား ဆိုသလို တိုင္းျပည္တြင္ ခန္႔မွန္းေျခ ေငြေၾကးခ၀ါခ်မႈ ပမာဏမည္မွ်ရွိ သည္ဆိုသည့္ အစီရင္ခံစာမ်ဳိးကို ႏွစ္စဥ္ခန္႔မွန္းေျခသေဘာမ်ဳိး ထုတ္ ျပန္ေလ့ရွိၾကပါသည္။ ထုိသို႔ခန္႔မွန္း ေျခမ်ဳိးထုတ္ျပန္ရာတြင္လည္း အျပည္ျပည္ဆိုင္ရာအဆင့္တြင္ျဖစ္ေစ၊ ျပည္တြင္းအဆင့္ႏွင့္ပင္ျဖစ္ေစ၊ ခန္႔ မွန္းေျခစာရင္းအင္းမ်ားကို ထုတ္ျပန္ေပးတတ္ၾကသည္။ ၁၉၉၆ခုႏွစ္ အတြင္း က အျပည္ျပည္ဆုိင္ရာ ေငြေၾကးရန္ပံုေငြအဖဲြ႕(IMF: International Monetary Fund) ခန္႔မွန္းခ်က္အရဆိုပါလွ်င္ တစ္ကမၻာလံုး စီးပြားေရး လုပ္ငန္းမ်ားတြင္ ၂% မွ ၅% အဆင့္သည္ ေငြေၾကးခ၀ါခ် ထားေသာ ေငြ မ်ားအျဖစ္ ပါ၀င္ေနသည္ကို အစီရင္ခံ ေဖာ္ျပထားဖူးသည္။ ေငြေၾကးခ၀ါခ် မႈမ်ားႏွင့္ ပတ္သက္သည့္ ေစာင့္ၾကည့္ေလ့ လာသည့္အဖဲြ႕ျဖစ္သည့္FATF: Financial Action Task Force on Money Laundering အဖြဲ႕အေန ျဖင့္ ေငြေၾကးခ၀ါခ်မႈပမာဏကို ကိန္းဂဏန္းအားျဖင့္ တိတိ က်က် ေဖာ္ျပႏုိင္ျခင္းသည္ အခက္အခဲဆံုးေသာအလုပ္တစ္ခုျဖစ္ေနသည့္ သေဘာကိုလည္းတင္ျပခဲ့ဖူးသည္။ ေရရာေသခ်ာမႈလည္း မရွိသည့္သေဘာ မ်ဳိး တင္ျပခဲ့ဖူးသည္။ ေငြေၾကးခ၀ါခ်မႈမ်ဳိးသည္ လူသိသူသိ မခံေသာလုပ္ငန္း မ်ဳိးမွ ေပါက္ဖြားလာျခင္းျဖစ္ရာ ျမင္တာျမင္ေသာ္လည္း၊ ထင္ေၾကးျဖင့္သာ သြားေနရသည့္အျဖစ္ေၾကာင့္လည္း တိတိက်က် မဆိုမတင္ျပႏုိင္ၾကျခင္းျဖစ္ သည္။ ေငြေၾကးခ၀ါခ်မႈမ်ဳိးမ်ားကို မည္သည့္မည္မွ် အတိအက်စံုစမ္း ခန္႔မွန္း ရန္လည္း ခက္ေသာအေျခအေန ျဖစ္ေနေသာေၾကာင့္လည္း အစိုးရ မ်ားႏွင့္ အျပည္ျပည္ဆိုင္ရာအဖဲြ႕အစည္းမ်ားအေနျဖင့္ ေငြေၾကး ခ၀ါခ်မႈကို တိုင္းတာေနျခင္းထက္၊ ေငြေၾကးခ၀ါခ်မႈမ်ဳိးမ်ား မျပဳလုပ္ ႏုိင္ေစရန္ ဟန္႔တားျခင္း၊ ကာကြယ္ျခင္း၊ အေရးယူျခင္း စသည့္အလုပ္မ်ားကို လုပ္ကိုင္ျခင္းက ပုိမုိထိေရာက္ေစႏိုင္မည့္သေဘာမ်ဳိး သံုးသပ္ ေဆြးေႏြး လာၾကသည္။ ေငြေၾကးခ၀ါခ်မႈႏွင့္ပတ္သက္ၿပီး ဖြံ႕ၿဖိဳး ဆဲႏိုင္ငံမ်ားႏွင့္ ဖြံ႕ၿဖိဳးၿပီးႏုိင္ငံမ်ား အေျခအေနခ်င္းမတူသည့္သေဘာကုိ လည္းေတြ႕ေန ရသည္။ ဖြံ႕ၿဖိဳးၿပီး ႏုိင္ငံမ်ားအေနျဖင့္ ေငြေၾကးခ၀ါ ခ်မႈမ်ားတြင္ ေငြေၾကး ဆိုင္ရာအဖဲြ႕ အစည္းမ်ား၏ဟာကြက္၊ ယိုေပါက္ မ်ားေၾကာင့္ ခ၀ါခ်ႏိုင္ျခင္းဆို သည့္ အေတြးမ်ဳိးရွိႏုိင္ေသာ္လည္း၊ ဖြံ႕ၿဖိဳးဆဲႏိုင္ငံမ်ားအေနျဖင့္ ေငြေၾကးဆိုင္ ရာအဖဲြ႕အစည္းမ်ားသည္ အခန္းက႑ႏွင့္ ထိေရာက္မႈတို႔သည္ အေရးပါ အရာေရာက္မႈနည္းေနေသာ ေၾကာင့္ အစိုးရအေနျဖင့္ တိုက္႐ိုက္ ပိုမိုတာ၀န္ ယူရမႈအပိုင္း ပိုရွိလာမည္ ျဖစ္သည္။